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BANK ACCOUNT

香港個人口座開設

香港では、貯蓄、投資、資産管理の目的で個人口座を開設することができます。
個人口座の目的が資金の譲渡、送金、現金引き出し、商業支払いなどの目的のみである場合、口座開設および銀行サービスが制限されることがあります。

個人口座開設に必要な書類

1.パスポートと香港上陸票(香港入国時に提示)
2.住所証明(発行日から2ヶ月以内)

**香港に入国すると、記入スタンプの代わりに小さな領収書タイプの用紙が届きます。あなたはこの紙を持って来なければなりません。

**住所証明は、Utility Bills、Bank Statementなどで提示することができ、あなたの名前と英語の住所は、パスポートにあなたの名前と同じ綴りで書かれていなければなりません。発行日から2ヶ月以内でなければなりません。

**香港を訪れる前に事前予約が必要です。

**口座開設の目的に関する情報は歪ませてはならず、違法な取引、不法な避難資金、マネーロンダリングの目的でアカウントを使用してはなりません。

**預託金の譲渡時に、あなた、あなたの家族、またはあなたの会社に所属する口座ではない第三者または法人が所有する口座を扱う場合は注意が必要です。銀行。

個人口座開設時の初期預金と平均維持残高

1.リテールバンク:10,000香港ドル以上
2.中レベル民間銀行:1,000,000香港ドル以上

3.高水準プライベート・バンク:800万香港ドル以上

法人口座開設ガイド - 香港企業

香港の法人口座開設は2014年以降強化されていますので、銀行との会議に出席する前にビジネスの詳細を証明する書類を用意してください。以下のガイドを参照してください。

法人口座開設の準備:

1.あなたの香港企業の理由と目的
2.香港企業に関する製品およびサービスの詳細情報(製品パンフレット、カタログ、サンプルなど)
3.あなたの国のあなたの既存の会社の法的書類(ビジネス登録と最新の銀行口座)
4.既存の貿易取引をお持ちの場合は、請求書、梱包リスト、契約書、税関書類などの関連書類を準備してください。
5.主流の製品またはサービスにライセンスが必要な場合は、ライセンスの元のコピー
6.あなたのビジネスの基礎を支えることができる他の書類があれば、可能な限り持って来てください

法人口座の開設に注意が必要な業界:

石油、石油、天然ガス、エネルギー、資源、金融、特殊投資、原材料、貴金属などの高価な物品や、明らかに証明できない産業を扱う産業

 

**上記カテゴリーのいずれかにいる場合は、事前に相談してから進めてください。
**あなたは、銀行経営者との会合中に英語または中国語でコミュニケーションが可能でなければなりません。あなたの会社の代表者が銀行マネージャーとうまくコミュニケーションできない場合、口座開設は拒否されることがあります。
**あなたのビジネスを証明するのに十分な書類がない場合、法人口座を開設することは困難です。

コーポレートアカウントを開くための指示と参考資料

 

2014年以降、香港における法人口座開設の銀行規則が大幅に強化されました。
現在、HSBCは開設が困難で、他の銀行はKYC(お客様の知っている)書類を検討した後に会議をスケジュールする時間を取らなければなりません。
したがって、香港を訪れてから2〜4週間前にKYC書類を提出して、銀行員に会うことをお勧めします。

銀行が要求する事業提案は以下の通りです。

1.プロジェクトの内容を証明する書類:香港での将来のビジネスの内容やあなたの国の既存ビジネスを証明できるライセンス、契約書、MOUなどの書類。
2.十分なビジネス証拠や現地パートナー(HK ID保有者)がいなくても、あなたの香港企業が新しいビジネスのために組み込まれている場合は、銀行口座を開設するのが難しいかもしれません。
3.香港の会社の代表者になりたい場合は、あなたの国の既存のビジネス登録証を提示する必要があります。
4.なぜ香港会社を設立するのか、そして関連する補助書類が必要な理由についての説明が必要です。例えば、海外仲介のために香港会社を設立した後、韓国と中国で行われた取引で仲介手数料を取得したい場合は、仲介事業における韓国企業と中国企業の情報も必要となるかもしれません。提案や既存の取引がある場合は、取引を証明できる書類(B / L、商業請求書など)も提出する必要があります。
5.さらに、あなたのビジネスの詳細な情報と、会社設立証明書、事業登記証、NNC1、年間リターンなどの会社の書類を含むビジネスプランを提出してください。

香港で法人口座を開設することは困難です

1)ライセンス業界にいるにもかかわらず、関連するライセンスを持っていない場合:
ブローカーディーラー、相互/ヘッジファンド、トラスト、証券取引、先物取引、外国為替ディーラー、保険会社またはブローカー、銀行、
2)サイバーキャシュ(お金)、現金変換のためのオンラインポイント、代替支払いと預金システム(銀行規制)
3)不正な公募・プライベート・エクイティ・ファンド、外国ファンドとして偽装された株式取引、ネットワーク・マーケティング(ピラミッド・スクラム)の発行・運用
4)許可されていない成人向けの資料、商品、模造品または身分証明書を販売または取引するビジネス
5)宗教団体や慈善団体などの慈善団体。政府なしでの寄付によって資金提供される。
6)株主・取締役・顧客の国籍・住居は、リスクの高い国(FATF、OFAC禁止国等)に属し、

**香港のKYC(Know Your Customer)原則によれば、すべての金融機関は、顧客とのビジネスを開始する前に、顧客に関する十分な知識と理解を持っていなければなりません。
これは、最近発行された国際犯罪(テロ、薬物、戦争、兵器など)のマネーロンダリングを防止するための強化された規制です。

あなたのビジネスが金融商品の処理、高価な商品(金、ダイヤモンドなど)、エネルギー資源取引、または危険なビジネスに分類される他のビジネスの処理に関係する場合、銀行は詳細なビジネス文書と詳細なレビューを要求しますアカウントを開くために(この場合、口座開設は容易ではありません)

**正当な事業であるにもかかわらず、事業の性質上、企業口座を開設することが困難な場合は、KYC、厳格なコンプライアンス規定に関する協議の後に進めることをお勧めします。

**あなたのビジネスの性質が歪んでいる場合(企業の口座開設時にビジネスの性質が宣言されていますが、財務取引の特性がビジネスの性質に関係しない場合)、貴社の口座が閉鎖されている可能性があります。

1.あなたのビジネスの性質は、金融、投資、為替取引、外為取引、先物取引、ギャンブルサイト送金などのリスクの高い取引に関わっていますが、企業口座開設時にはビジネスを商売として宣言した

2.あなたの会社を商社にするが、知人に代わって資金を送ったり受け取ったり、違法な取引をする

3.証券または投資口座を他の人に貸し出します。

**香港は金融歪みを真剣に受け止めており、マネーロンダリング、違法な取引、または金融法や規制違反に関与している場合は、追加調査を受ける可能性があります。

**韓国および米国の住民にとって、オフショア会社の口座開設は拒否または制限される場合があります。

**制限付きまたは禁止されている国のパスポート所有者の銀行口座は開設されません

 

OFACによって制限された国:
バルカン半島、ベラルーシ、ミャンマー、象牙海岸、キューバ、コンゴ、リベリア、イラン、イラク、レバノン、リビア、北朝鮮、ロシア、ソマリア、スーダン、南スーダン、ウクライナ、イエメン、ベネズエラ、ジンバブエ

**香港通貨当局による金銭貸付の防止に関するWebページリンク

http://www.hkma.gov.hk/eng/key-information/guidelines-and-circulars/guidelines/20001222.shtml

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