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BVI 설립 후 필수 체크리스트: 법정 등록부, 등록대리인 의무 및 은행 계좌 준비
- 2025년 12월 29일
- 4분 분량
BVI Business Company가 성공적으로 설립되면, 가장 중요한 단계인 설립 후(Post-Incorporation) 컴플라이언스가 시작됩니다. 일반적인 인식과 달리, BVI 법인은 ‘유지 관리가 필요 없는 회사’가 아닙니다.최근 규제 개편으로 인해 법정 등록부(statutory registers), 실소유자(Beneficial Ownership) 신고, 등록대리인(Registered Agent, RA)의 감독 역할, 그리고 지속적인 컴플라이언스 준비 요건이 크게 강화되었습니다.
본 BVI 설립 후 체크리스트는 법인이 설립된 이후 반드시 이행해야 하는 필수 절차를 정리한 것으로, 회사가 규정을 준수하고, 신뢰성을 유지하며, 은행 및 실제 사업 운영이 가능하도록 준비하는 데 목적이 있습니다.
1. 설립 직후 즉시 수행해야 할 사항
법인 설립이 완료되면 다음 사항을 지체 없이 정비해야 합니다.
법인 설립 증명서 (Certificate of Incorporation)
정관 및 부속 정관 (Memorandum & Articles of Association)
확정된 주식 구조 및 발행 주식 내역
최초 이사(Director) 선임
BVI 인가 등록대리인(Registered Agent) 선임 및 계약 체결
이 문서들은 법정 신고, 등록대리인 컴플라이언스 심사, 은행 또는 EMI 계좌 개설의 기본 요건이 됩니다.
2. 법정 등록부: 설립 후 필수 신고 요건
2.1 이사 등록부 (Register of Directors – 설립 후 신고)
모든 BVI 회사는 다음 정보를 포함한 이사 등록부를 유지해야 합니다.
이사의 법적 성명
거주 주소
선임 및 해임 일자
이사 등록부 사본은 등록대리인을 통해 BVI 법인등록국(Registrar of Corporate Affairs)에 제출해야 합니다.해당 정보는 공개되지 않으며, 권한 있는 정부 기관만 접근할 수 있습니다.
설립 후 이사를 즉시 선임하지 않거나, 변경 사항을 기한 내 신고하지 않을 경우 과태료 부과 및 Good Standing 증명서 발급 지연이 발생할 수 있습니다.
2.2 주주 등록부 (Register of Members)
현행 BVI 회사법에 따라, 주주 등록부는 더 이상 내부 문서에만 국한되지 않습니다.설립 후 등록대리인이 관리하는 것 외에도, 등록국에 사본을 제출해야 합니다.
등록부에는 다음 정보가 포함되어야 합니다.
주주의 성명
보유 주식 수 및 주식 종류
주식 발행 또는 양도 일자
이 등록부는 기본적으로 공개되지 않으며 주주 비밀성은 유지됩니다.다만, 금융 거래나 담보 설정 등 특정 목적상 회사가 공개를 선택한 경우에만 접근이 허용됩니다.
2.3 담보 등록부 (Register of Charges – 해당 시)
설립 후 회사가 다음과 같은 담보를 설정하는 경우:
주식 담보
고정 또는 유동 담보
기타 보안 이익(Security Interest)
담보 등록부를 유지해야 합니다.담보를 등록국에 신고하는 것은 법적 의무는 아니지만, 제3자에 대한 우선권 보호를 위해 강력히 권장됩니다.
3. 설립 후 실소유자(Beneficial Ownership) 컴플라이언스
모든 BVI 회사는 실소유자 제도의 적용을 받습니다.설립 후 다음 조건에 해당하는 개인을 식별해야 합니다.
회사 지분 또는 의결권의 25% 이상을 소유하거나 통제하는 자, 또는
최종적인 실질 지배력을 행사하는 자
실소유자 정보는 등록대리인을 통해 BVI 정부의 VIRRGIN 시스템에 제출되며, 이는 BVI 금융서비스위원회(FSC)가 관리합니다.해당 정보는 공개되지 않으며, 권한 있는 기관만 접근할 수 있습니다.
실소유자 정보는 연례 검토 시점이 아니라, 소유권이나 지배 구조 변경 시 즉시 업데이트해야 합니다.
4. 등록대리인(Registered Agent)의 설립 후 지속적 의무
모든 BVI 회사는 항상 BVI 내 인가된 등록대리인을 유지해야 합니다.
등록대리인의 주요 역할
법정 등록부 유지
이사·주주·실소유자 신고 제출
AML/KYC 모니터링 수행
정부 기관과의 공식 컴플라이언스 창구 역할
회사의 의무
완전하고 최신의 KYC 자료 제공
등록대리인의 컴플라이언스 요청에 신속 대응
소유 구조, 지배권, 사업 내용 변경 시 즉시 통지
실무상, 은행 및 거래 상대방은 등록대리인을 통해 직접 컴플라이언스 상태를 확인하는 경우가 많아, 설립 후 RA 관리 정합성은 매우 중요합니다.
5. 경제적 실체(Economic Substance): 설립 후 평가 및 신고
BVI 경제적 실체 제도에 따라, 회사는 설립 후 다음과 같은 Relevant Activity 수행 여부를 평가해야 합니다.
지주회사(Holding Company)
유통 또는 서비스 센터 사업
금융 및 리스업
지식재산(IP) 사업
모든 BVI 회사는 매년 경제적 실체 신고를 해야 하며, 관련 활동을 수행하는 경우 요건 충족 및 실체 보고서 제출이 필요합니다.모든 신고는 등록대리인을 통해 제출됩니다.
본 제도는 BVI 국제조세청(International Tax Authority)이 관리하며, 미이행 시 과태료 또는 회사 말소(strike-off) 위험이 있습니다.
6. BVI 법인의 은행 및 EMI 계좌 준비
BVI 법인의 은행 계좌 개설 실패는 대부분 관할지 문제가 아니라 준비 부족에서 발생합니다.
6.1 설립 후 핵심 은행 서류
은행 및 EMI는 일반적으로 다음을 요구합니다.
설립 증명서 및 정관
이사 및 주주 등록부
계좌 개설 승인 이사회 결의서
지배 구조 차트
명확한 사업 모델 및 거래 흐름 설명
자금 출처 및 재산 형성 경로 자료(해당 시)
6.2 은행이 중점적으로 검토하는 요소
BVI 구조의 상업적 합리성
예상 거래 흐름 및 거래 상대방
지리적 리스크 노출
신고 내용, KYC 자료, 실제 운영 간의 일관성
“일반적인 지주회사”와 같은 구체성 없는 설명은 거절 사유가 되는 경우가 많습니다.
7. BVI Good Standing 유지를 위한 연간 의무
설립 후 모든 BVI 회사는 다음을 이행해야 합니다.
연간 정부 라이선스 비용 납부
등록대리인 유지
법정 등록부 및 실소유자 정보 최신화
경제적 실체 신고 및 보고(해당 시)
이를 이행하지 않을 경우 벌금, Good Standing 상실, 행정 말소가 발생할 수 있습니다.
BVI 설립 후 빠른 체크리스트
✔ 이사 선임 및 신고 완료
✔ 주주 등록부 작성 및 제출
✔ 실소유자 정보 등록대리인을 통해 신고
✔ 등록대리인 KYC 완료
✔ 경제적 실체 평가 완료
✔ 은행 계좌 서류 준비 완료
✔ 연간 컴플라이언스 일정 관리
Mirr Asia Business Advisory의 지원 방식
Mirr Asia Business Advisory는 BVI 법인을 대상으로 다음과 같은 설립 후 전 과정 지원 서비스를 제공합니다.
BVI 법인 설립 및 구조 설계
등록대리인 연계 및 법정 신고
실소유자 및 경제적 실체 컴플라이언스
은행 및 EMI 계좌 개설 준비
연간 유지 관리 및 변경 관리
당사의 역할은 BVI 법인이 전 생애 주기 동안 규정 준수, 신뢰성, 실질적 운영 가능성을 유지하도록 지원하는 것입니다.
마무리 안내
BVI 법인의 장기적 가치는 설립 이후의 컴플라이언스 관리 수준에 의해 결정됩니다.법정 등록부, 등록대리인 의무, 실소유자 신고, 은행 준비를 체계적으로 관리하는 것은 운영 안정성과 평판 보호의 출발점입니다.
자주 묻는 질문
1. BVI 설립 후 주주 정보는 공개되나요?
아니요. 주주 및 실소유자 정보는 기본적으로 공개되지 않습니다.
2. BVI 법인은 설립 후에도 등록대리인이 필수인가요?
네. 모든 BVI 법인은 항상 인가된 등록대리인을 유지해야 합니다.
3. 모든 BVI 회사가 경제적 실체 요건을 충족해야 하나요?
모든 회사는 평가 및 신고 의무가 있으며, Relevant Activity 수행 시에만 실체 요건이 적용됩니다.
4. BVI 법인은 은행 계좌가 법적으로 필수인가요?
법적 의무는 아니지만, 실질적 운영을 위해 사실상 필수입니다.
5. BVI 법인은 국제 사업을 수행할 수 있나요?
네. 규정과 은행 실사를 충족하는 한 국제 사업 및 투자 활동이 가능합니다.
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